Seguro de Discapacidad — Protege tu ingreso

Disability Insurance — Protect your income

Tu capacidad de generar ingresos es tu activo más valioso. Protégelo.

Your ability to earn income is your most valuable asset. Protect it.

Si no puedes trabajar, ¿quién paga las cuentas?

If you can't work, who pays the bills?

Uno de cada cuatro trabajadores experimentará una discapacidad antes de jubilarse. Una enfermedad o accidente puede dejarte incapaz de trabajar por semanas, meses o incluso años. El seguro de discapacidad reemplaza parte de tu ingreso para que puedas mantener a tu familia mientras te recuperas.

One in four workers will experience a disability before retirement. An illness or accident can leave you unable to work for weeks, months or even years. Disability insurance replaces part of your income so you can support your family while you recover.

Corto Plazo

Short-Term Disability

Cobertura de 3 a 6 meses. Comienza rápidamente tras una lesión o enfermedad corta.

Coverage for 3 to 6 months. Begins quickly after an injury or short illness.

Largo Plazo

Long-Term Disability

Puede durar años o hasta la jubilación. Esencial si una enfermedad o lesión grave te impide trabajar largo tiempo.

Can last years or until retirement. Essential if a serious illness or injury prevents you from working long-term.

Reemplazo de ingreso

Income replacement

Típicamente reemplaza entre el 60% y 70% de tu salario mientras estás incapacitado.

Typically replaces 60% to 70% of your salary while you're disabled.

Propio trabajo vs. cualquier trabajo

Own-occupation vs. any-occupation

"Propio trabajo" paga si no puedes hacer TU trabajo específico. "Cualquier trabajo" es más restrictivo — evalúa si puedes hacer cualquier trabajo.

"Own-occupation" pays if you can't do YOUR specific job. "Any-occupation" is more restrictive — evaluates if you can do any job.

Preguntas frecuentes

Frequently asked questions

¿No me cubre el Seguro Social si quedo discapacitado?Doesn't Social Security cover me if I become disabled?
El SSDI (Seguro Social por Discapacidad) tiene criterios muy estrictos y el proceso de aprobación puede tardar años. Además, los beneficios son generalmente mucho menores que tu salario actual. El seguro privado complementa esta cobertura.SSDI (Social Security Disability Insurance) has very strict criteria and the approval process can take years. Also, benefits are generally much less than your current salary. Private insurance complements this coverage.
¿Cuándo debo comprar seguro de discapacidad?When should I buy disability insurance?
Cuanto antes, mejor. Las primas son más bajas cuando eres joven y saludable, y es más fácil calificar. Una vez que tienes una condición preexistente, puede ser difícil o imposible obtener cobertura.The sooner the better. Premiums are lower when you're young and healthy, and it's easier to qualify. Once you have a pre-existing condition, it can be difficult or impossible to get coverage.
¿Qué porcentaje de mi ingreso debería asegurar?What percentage of my income should I insure?
Generalmente se recomienda asegurar entre el 60% y 70% de tu ingreso bruto. Los beneficios de discapacidad a menudo no son gravables si pagaste las primas tú mismo, lo que significa que el 60-70% puede ser suficiente para mantener tu estilo de vida.It's generally recommended to insure 60% to 70% of your gross income. Disability benefits are often tax-free if you paid the premiums yourself, meaning 60-70% may be enough to maintain your lifestyle.
Cotizar Seguro de Discapacidad
Get a Quote

Sin costo ni compromiso

No cost or commitment

🔒 Tu información es 100% confidencial.

🔒 Your information is 100% confidential.

¡Solicitud enviada!

Request sent!

Un agente te contactará pronto.

An agent will contact you shortly.